天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱

春节临近，大家要注意

以高回报为饵的非法集资

大家的钱袋子要守好！

案情回顾

2017年4月，被告人聂某某等人在长乐区注册成立公司，被告人宋某任公司监事，该公司主要经营批发、零售珠宝首饰等业务。

2017年8月份开始，被告人聂某某等人为非法牟利，以销售翡翠为名向不特定群众吸收投资款，并招募专门从事吸收投资款的营销人员诱导群众进店投资，被告人宋某也参与该业务，其主要负责接待投资人，怂恿客户投资，并根据客户投资款按一定比例进行提成。

被告人聂某某等人以“买一送二”（即投资五个月赚回本金、十个月赚一倍本金，每十天结算投资返利款），并以免费赠送高价翡翠为诱饵，以发放传单广告、赠送礼品等方式向公众公开宣传，共向不特定人群融资人民币320.75万元，向被害人返利（含活动奖金、退本数额等）人民币42.092万元，剩余集资款278.658万元。

2017年12月10日，因被告人聂某某等人经营的公司无力返利，被害人向公安机关报案。

法院审理

被告人聂某某以非法占有为目的，结伙使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人聂某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，且拒不认罪，无悔罪之意，涉案被害人又多为老年人，社会危害较大，故在量刑时对聂某某酌予从重惩处。被告人宋某伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。宋某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。宋某到案后能如实供述自己罪行，可从轻处罚。

综合考虑犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，长乐法院对被告人聂某某、宋某依照我国《刑法》等相关规定，判决：被告人聂某某、宋某犯集资诈骗罪，判处相应刑期，并处相应罚金。追缴被告人共同犯罪所得人民币2786580元，返还各被害人。

法官说法

近年来，越来越多的不法分子在利益驱使下，以投资理财为名，行非法集资之实，且手段层出不穷，形式五花八门。

在此提醒广大群众，要树立良好风险意识，保持警惕，选择合法合规的投资方式，谨慎投资，理性投资。

法条链接

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

《防范和处置非法集资条例》第二十五条 非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

牢记天上不会掉馅饼

切莫贪图高利

做到不轻信、不盲从

下面，让小编给大家支支招

如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕：

1

以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；

2

以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

3

以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；

4

以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

5

以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；

6

以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子；

7

在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；

8

以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

9

“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；

10

要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

防范非法集资的“四看三思等一夜”法

四看

一看

看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。

二看

看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。

三看

看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。

四看

看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。

三思

一思

自己是否真正了解该产品及市场行情。

二思

产品是否符合市场规律。

三思

自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜

遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。

▌内容来源：福建高院